Preden se odločite za pristop k vzajemnemu skladu in prvemu vplačilu je dobro, da se še enkrat seznanite s pravili upravljanja in prospektom vzajemnega sklada. Predvidevamo, da ste pred tem dobro premislili o vašem finančnem planu in naredili načrt vašega varčevanja. Po seznanitvi s skladom je potrebno najprej pristopiti k vzajemnemu skladu oziroma izpolniti in oddati prostopno izjavo. Le to se lahko dobi na sedežu DZU, ki upravlja določen sklad, pri pooblaščenih bankah in ostalih pooblaščenih prodajalcih ali pa preko interneta. V primeru pristopa na sedežu DZU oziroma pri pooblaščenih prodajalcih boste ob prijavi dobili tudi položnico s katero lahko naredite prvo nakazilo. Medtem ko je pri pristopu preko interneta potrebno najprej naročiti pristopno izjavo, ki jo prejmete po pošti skupaj s položnico.

Ob pristopu potrebujete:

• osebno izkaznico (za identifikacijo)
• bančno kartico (za številko računa kamor se bodo nakazala sredstva ob izplačilu)
• davčno številko (za davčno napoved)

Po uspešno opravljenem pristopu k vzajemnemu skladu lahko opravite prvo nakazilo oziroma vplačilo v vzajemni sklad s položnico, ki ste jo prejeli ob pristopu. V roku nekaj dni vam bo družba za upravljanje poslala izpisek vašega investicijskega računa ter novo položnico za naslednje vplačilo.